Naložbeni paket je izbor najbolj perspektivnih investicijskih skladov, v katere se nalagajo sredstva. Ustreznost sestave posameznega naložbenega paketa glede na tržne razmere in pričakovanja o gibanjih na kapitalskih trgih v prihodnosti namesto vas spremljajo finančni strokovnjaki KD Skladov, družbe za upravljanje, d.o.o.
Posamezni naložbeni paket odlikuje prilagoditev izbora skladov naložbenim usmeritvam posameznika in tržnim razmeram, hkrati pa vsi naložbeni paketi omogočajo tudi geografsko in strukturno razpršitev naložb.
Glede na svojo naložbeno usmeritev imate možnost izbire štirih naložbenih paketov:
1. Aktivni AS
Naložbeni cilj Aktivnega AS-a je dolgoročna kapitalska rast. Aktivni AS bo naložbeni cilj dosegal posredno, to je pretežno prek naložb v delnice ali enote premoženja odprtih investicijskih skladov brez geografskih ali sektorskih omejitev.
Aktivni AS upravljamo s pomočjo napredne računalniške naložbene optimizacije (Mean CVar metodologije).
Na ta način dobimo izbor naložb, ki se dinamično prilagaja na spreminjajoče se korelacije med naložbenimi razredi in spremembam v pričakovanih donosih, kar omogoča ustvarjati nadpovprečne, tveganju prilagojene donose. V začetku bo iz množice odprtih investicijskih skladov v upravljanju družbe KD Skladi izveden optimalni izbor najmanj 4 investicijskih skladov, ki se bo najmanj štirikrat letno, ob izrednih dogodkih pa lahko tudi večkrat, prilagajal aktualnim razmeram na kapitalskih trgih.
Ciljna sestava notranjega sklada Aktivni AS od 8. 1. 2019 dalje:
Ime investicijskega sklada | % |
KD MM, sklad denarnega trga - EUR | 25 |
KD Prvi izbor, sklad delniških skladov | 25 |
KD Amerika, delniški | 15 |
KD Bond, obvezniški | 10 |
KD Vitalnost, delniški | 10 |
KD Corporate Bonds, obvezniški - EUR | 5 |
KD Rastko, delniški | 5 |
KD Indija - Kitajska, delniški | 5 |
Več v prospektu Aktivni AS.
2. Aktivni naložbeni paket
Namenjen je vsem, katerih glavni cilj je dolgoročna kapitalska rast. Sredstva se nalagajo pretežno v delniške investicijske sklade, hkrati pa dosežete globalno geografsko razpršenost s poudarkom na razvijajočih se trgih.
Ciljna povprečna letna donosnost: 8 %
Ciljna sestava Aktivnega naložbenega paketa od 1. 2. 2019 dalje:
Ime investicijskega sklada | % |
KD MM, sklad denarnega trga - EUR | 20 |
KD Prvi izbor, sklad delniških skladov | 20 |
KD Amerika, delniški | 10 |
KD Galileo, mešani fleksibilni sklad | 10 |
KD Indija - Kitajska, delniški | 10 |
KD Novi trgi, delniški | 10 |
KD Vitalnost, delniški | 10 |
KD Rastko, delniški | 5 |
KD Surovine in energija, delniški | 5 |
3. Uravnoteženi naložbeni paket
Primeren je za vse, ki želite dolgoročno povečati svoje premoženje, pri tem pa niste pripravljeni svojih sredstev v celoti nalagati v delniške naložbe. Sredstva se usmerjajo tako v delniške kot tudi v obvezniške investicijske sklade.
Ciljna povprečna letna donosnost: 6 %
Ciljna sestava Uravnoteženega naložbenega paketa od 1. 4. 2018 dalje:
Ime investicijskega sklada | % |
KD MM, sklad denarnega trga - EUR | 30 |
KD Prvi izbor, sklad delniških skladov | 30 |
KD Bond, obvezniški - EUR | 20 |
KD Novi trgi, delniški | 10 |
KD Amerika, delniški | 10 |
4. Konzervativni naložbeni paket
Izbira konzervativnega naložbenega paketa je primerna za vse, ki ste osredotočeni na stabilnost privarčevanih sredstev. Sredstva bodo bolj izpostavljena obvezniškim skladom, kar daje dodatno varnost in stabilnost vloženih sredstev.
Ciljna povprečna letna donosnost: 4 %
Ciljna sestava Konzervativnega naložbenega paketa od 1. 4. 2018 dalje:
Ime investicijskega sklada | % |
KD MM, sklad denarnega trga - EUR | 35 |
KD Bond, obvezniški - EUR | 20 |
KD Prvi izbor, sklad delniških skladov | 20 |
KD Galileo, mešani fleksibilni sklad | 15 |
KD Corporate Bonds, obvezniški - EUR | 10 |